Советы по уплате налогов во время коронавируса

2024 Автор: Francis Oldridge | [email protected]. Последнее изменение: 2023-12-16 20:42

На данном этапе кризиса общественного здравоохранения, связанного с COVID-19, искать серебряные накладки кажется немного странным. Тем не менее, задержка крайнего срока подачи налоговой декларации с 15 апреля по 15 июля, безусловно, является одной из них. А поскольку у всех нас в распоряжении много свободного времени, естественно, что мы все будем уделять больше внимания и усердия в подготовке наших налогов, верно?

Да не очень. Несмотря на то, что 61% людей в возрасте от 22 до 39 лет платят налоги самостоятельно, большинство из нас ждут до последней минуты, чтобы сделать это. Недавнее исследование, проведенное Nerdwallet, показало, что опасения по поводу ошибок, переплаты или неполного возмещения средств - все это проблемы, которые способствуют этой хронической прокрастинации.

Есть и другие странные формы поведения, связанные с рабочей силой миллениалов и их налогами. Например, несмотря на то, что мы лучше разбираемся в Интернете, чем любое поколение до нас, у нас более высокий уровень рассылки бумажных деклараций, чем у поколения наших родителей. жалкие 8% из тех, кто работал с профессиональным составителем налоговой декларации (например, налоговым юристом CPor), задавали важные вопросы комплексной проверки, например: «Вы бы представляли меня в случае проверки?» или «В зависимости от моей ситуации, на какие налоговые вычеты я имею право?»

Наконец, что, пожалуй, самое странное, когда мы задаем вопросы, мы стараемся избегать профессиональных вопросов. Вместо этого 73% из нас советуются с семьей или друзьями. Может быть, это страх выглядеть глупо, или нежелание платить за совет, или просто незнание, к кому обратиться.

Вот почему мы сделали всю работу за вас. Мы обратились к опытным налоговым специалистам, чтобы ответить на самые насущные вопросы, связанные с подачей налоговой декларации за 2019 год. Наряду с тем, как налоговые правила этого года были скорректированы после коронавируса, мы спросили, какими вычетами вы можете воспользоваться. После всего этого времени, проведенного вдали от работы, вы можете выйти вперед.

Стандартные и постатейные вычеты

Первый большой вопрос заключается в том, какой вычет использовать: постатейный или стандартный. Когда вы готовите налоги, вы можете выбрать любой из них. Еще в 2017 году Закон о сокращении налогов и занятости увеличил стандартный вычет до 12000 долларов, что для большинства людей звучит неплохо.

По словам Элизабет Берлингтон, эсквайра, адвоката Frost Law в Аннаполисе, штат Мэриленд, который специализируется в области налоговых споров и гражданских судебных разбирательств: «В зависимости от того, какую работу вы выполняете и какие у вас расходы, часто бывает Дело в том, что стандарт может быть вашим лучшим выбором ».

Однако важно рассмотреть варианты вычета и просуммировать их, чтобы убедиться, что это правильный вариант для вас. Да, это много математики, но все это делается с целью убедиться, что вы выйдете как можно дальше вперед.

Налоги во время коронавируса

«В настоящее время, вероятно, наиболее важным изменением в процедурах IRS является продление крайних сроков подачи и оплаты налогового года 2019 до 15 июля 2020 года», - говорит Берлингтон. Если ваша ситуация такова, что вы не можете разумно уложиться в этот срок, вы все равно можете подать заявку на продление, чтобы уплатить налоги.

IRS также приостановило действия по автоматическому взысканию (то есть залоговое удержание, сборы), а также взыскание большей части невыплаченных остатков налоговых счетов до той же даты 15 июля. Поэтому, если вы должны деньги IRS, которые вы не можете заплатить прямо сейчас, не не волнуюсь. Берлингтон призывает людей в этой ситуации связаться с налоговым специалистом, чтобы найти решение. (Просто убедитесь, что это профессиональный налоговый специалист, имеющий лицензию на практику в вашей юрисдикции, поскольку налоговое законодательство штата может значительно различаться.)

Что делать, если я не могу платить налоги прямо сейчас?

Доказано, что коронавирус оказывает такое же влияние на мировую экономику, как и на здоровье населения. Если вы потеряли доход в результате сложившейся ситуации или переживаете другие финансовые трудности (связанные с пандемией или нет) и не можете платить налоги, успокойтесь. Берлингтон говорит, что есть варианты.

«В большинстве случаев IRS будет работать с вами для урегулирования ваших обязательств посредством соглашения о рассрочке платежа. Однако, если у вас есть крупная задолженность, которую вы не можете оплатить в течение долгого времени, или если вы задолжали в течение нескольких лет, возможно, в ваших интересах связаться с налоговым специалистом, который может помочь вам во взаимодействии с IRS ».

Главное здесь - не игнорировать ситуацию. Налоговые вопросы во многом похожи на проблемы со здоровьем: притворство, что проблемы не существует, только усугубляет проблему. Несмотря на то, что мы все слышали, что наши родители поносили IRS, агентство довольно хорошо реагирует на прозрачность и своевременное общение. Сообщите ему о своей ситуации по телефону, электронной почте или обычной почте и обязательно задокументируйте все свое общение (тему, дату, имена людей, с которыми вы разговаривали) на случай, если что-то потеряно в случайном порядке.

Как человек, которому в прошлом приходилось заключать договор о рассрочке платежа, я могу сказать вам, что самая сложная часть общения с IRS - это ожидание, когда они ответят вам. Его список дел огромен, и иногда агенты IRS отправляют уведомления до того, как получат ваше последнее сообщение. Поэтому, если вы получили письмо, которое не соответствовало вашим ожиданиям, дайте ему несколько дней, чтобы увидеть, появится ли новое сообщение, а затем снова свяжитесь с агентством и объясните, что вы запутались. Это сложно и иногда утомительно, но обычно получается.

Получение ссуды с пенсионного счета

Берлингтон отмечает, что Закон CARES временно нарушил правила в отношении снятия денег с пенсионного счета. Обычно изъятие денег из вашего пенсионного плана влечет за собой штраф в размере 10%, но этот сбор был отменен в течение календарного 2020 года. Поэтому, если вы можете продемонстрировать, что вы пострадали от COVID-19, вы можете получить до 100 000 долларов США или 100% остатка на счете на следующие шесть месяцев (какая сумма меньше).

Вот еще несколько изменений:

• Теперь вам разрешено «одолжить» себе вдвое больше обычной суммы, разрешенной для 401 (k).
• Требуемый удержание подоходного налога в размере 20% для пролонгации распределения приостанавливается на следующие шесть месяцев.
• Любые налоги, подлежащие уплате за распространение коронавируса, могут быть уплачены в течение трех лет.
• У вас есть до трех лет, чтобы повторно перечислить сумму на соответствующий план или IRA.
• Распространение без отрыва от производства из квалифицированного пенсионного плана также разрешено, если оно связано с коронавирусом.

Итак, что это было насчет стимулирующих выплат?

К настоящему времени многие налогоплательщики уже мало что получили от дяди Сэма, чтобы помочь им в эти тяжелые времена. Однако, если вы еще не получили стимулирующую выплату, это могло быть по нескольким причинам, говорит Берлингтон.

«Возможно, вы заработали слишком много, чтобы иметь право на выплату или полную сумму в 1200 долларов», - объясняет она. «К сожалению, веб-сайты, созданные IRS для определения права на участие и статуса оплаты, по всей видимости, сталкиваются с серьезными проблемами и, как широко сообщалось, бесполезны. Надеюсь, что вскоре Казначейство США и Налоговое управление США выпустят дополнительные инструкции относительно правомочности и оплаты ».

Что, вы ожидали, что правительство США сделает все правильно с первого раза?

Возможности вычета, которые упускают большинство людей

По словам Берлингтона, есть несколько основных категорий, которые некоторые налогоплательщики упускают из виду при составлении списков своих вычетов:

• Плата за высшее образование. Если вы учитесь в колледже, аспирантуре или любой другой программе получения степени, скорее всего, вы сможете вычесть сумму, которую вы заплатили за обучение в этом налоговом году. Ваша школа должна выдать вам 1098-T, так что не игнорируйте это! Если вы учитесь в школе даже неполный рабочий день, вы можете платить за обучение больше, чем сумма стандартного вычета.
• Расходы на медицинское обслуживание из собственного кармана. Иногда это проскальзывает сквозь трещины, поскольку люди могут подумать, что это относится только к суммам, выплачиваемым специалистам в области здравоохранения за медицинские и стоматологические расходы. Однако, если вы платите взносы по своему собственному медицинскому страхованию из своего кармана, вы можете вычесть все или часть этих сумм по этой категории.
• IR и 401 (k) вклады. Вы можете вычесть взносы в традиционный план IRor 401 (k) при соблюдении определенных правил и ограничений. Например, в 2019 году вы можете вносить до 19000 долларов в год в соответствующий план 401 (k).

Налоги для самозанятых

Если вы занимаетесь подработкой, работаете независимым подрядчиком или получаете какой-либо другой доход от самозанятости, вы можете иметь право вычесть определенные расходы, связанные с деятельностью вашего бизнеса. Мы говорим об аренде и расходах на автомобиль, процентах по ссудам, взятым для финансирования вашего бизнеса, расходам на медицинское страхование - это целый список, который вы можете найти здесь.)

«Однако, - говорит Берлингтон, - эти расходы должны быть тщательно задокументированы и обоснованы». Другими словами, вы не можете просто оценить свои цифры. Вы также не можете обмануть определение «связанных с бизнесом» расходов.

Закон о сокращении налогов и занятости (TCJA) от 2017 г. отменил некоторые из этих налоговых вычетов для самозанятых. но несколько часов тщательного исследования определенно стоит экономии на вычетах. А если вы не уверены, проявите много усилий и задайте свой вопрос профессионалу. (Вы можете вычесть любую сумму, которую они выставят вам в счет налогов в следующем году.)

Вышеуказанная информация не предназначена для использования в качестве юридической консультации или создания отношений между адвокатом и клиентом. Для получения дополнительной информации или совета относительно вашей конкретной ситуации свяжитесь с налоговым специалистом, имеющим лицензию на практику в вашей юрисдикции.